世界中の規制当局がデジタル通貨の正式な法律制定への取り組みを強化している中、米国が仮想通貨業界に対して最も厳しい法的措置を講じた2023年となりました。仮想通貨大手バイナンスへの40億ドル以上の支払い命令や、元CEOの有罪答弁、さらには証券取引委員会（SEC）による仮想通貨企業5社に対する注目度の高い訴訟など、米国は法執行の面で世界をリードしています。
FTX取引所を含む仮想通貨帝国の崩壊を受け、悪慣行に対抗するための行動が加速しています。米国では、法執行が業界の一部の不正行為に対して必要であることが明らかにされましたが、一方でコンプライアンスを重視する市場参加者に対する執行措置には疑問の声も上がっています。「執行による規制」アプローチの結果として、米国は仮想通貨企業に対する罰則や罰金に関して最も厳しい規制当局となっています。
他の多くの地域でも厳しい罰則を伴う法律が可決されていますが、大規模な仮想通貨企業やプロジェクトに対して積極的に行動を起こしているのは依然として米国だけです。これは、世界的な規制当局がデジタル資産の管理と監督において一貫したアプローチを模索している中で、特に注目される動きです。
2023年の仮想通貨規制と施行の動向は、2024年に向けての予測を立てる上で重要な指標となります。米国のような積極的な法執行が他の国々に影響を与えるか、あるいはより調和のとれた国際的な規制フレームワークが形成されるか、業界全体が注目しています。この進展は、仮想通貨業界の将来の方向性を左右する可能性があり、業界関係者や投資家は今後も規制環境の変化を慎重に監視していく必要があります。
米国内で包括的なデジタル資産規制の枠組みの欠如にもかかわらず、証券取引委員会（SEC）、商品先物取引委員会（CFTC）、司法省、財務省の金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）といった複数の連邦機関が、仮想通貨の取り締まりに積極的に取り組んでいます。これらの機関による独立した取り組みは、いわば施行による規制のパッチワークとなっており、法律や規制が定めるべき問題が訴訟に発展する傾向にあります。
リチャード・レビン氏、ネルソン・マリンズ・ライリー・アンド・スカボローのパートナーで、SECやCFTC、議会での顧客代理を務めた経験を持つ、はこれらの機関がデジタル資産と暗号通貨の規制において世界で最も積極的な執行機関の一部であると指摘しています。
2019年以降、司法省の市場健全性および重大な詐欺部門は、世界中の投資家に対して20億ドルを超える意図的な経済的損失をもたらした仮想通貨詐欺事件を告発してきました。CFTCは、2023年に行われた全執行措置の約半数がデジタル資産商品に関連するものであったと報告しています。SECは、2023年を「詐欺計画、未登録の暗号資産やプラットフォーム、違法な有名人の宣伝などの暗号関連の違法行為」の取り締まりで注目に値する年と強調しており、2014年以来、200以上の措置を講じてきました。
特に注目に値する訴訟は、SECがバイナンスとCoinbaseに対して違法証券取引に関与したとして起こした2つの訴訟です。SECはCoinbaseが提供する暗号資産の中に少なくとも13件が有価証券とみなされるべきだと主張しており、これにはSolanaのSOLやCardanoのADA、Protocol Labsのファイルコインが含まれています。これらは厳格な透明性と開示要件の対象となるべきだとしています。バイナンスに対しては、SECは証券法違反だけでなく、共同創設者兼CEOであるChangpeng Zhao氏が顧客資産と会社資金を混同した疑いでも告発を行いました。
これらの動きは、米国が仮想通貨業界における悪慣行に対抗するために、法執行を通じて先頭に立っていることを示しています。しかし、これによりコンプライアンスを重視する市場参加者に対しても影響を及ぼし、法律や規制による明確なガイドラインの必要性がより一層強調されています。
2023年、デジタル通貨に関する正式な法律の制定に向けて世界各国の規制当局が動きを強めていますが、特に米国は仮想通貨業界に対する法的措置の執行において先頭に立っています。ニューヨーク南部地区の米国検事ダミアン・ウィリアムズ氏が、FTX創設者バンクマン・フリード氏の裁判を含む著名な仮想通貨訴追を主導しており、11月には元FTX CEOに対して全ての刑事訴因で有罪判決が下されました。このような厳しい法的措置に対し、仮想通貨企業からは米国撤退の脅しも含む反発の声が上がっています。
Coinbase CEOのブライアン・アームストロング氏はSECによる同社への行動を批判し、海外移転の可能性を示唆しましたが、後にその脅威は回避されました。それでもCoinbaseを含む多くの大手仮想通貨企業は、国際事業への投資を増やしています。業界は、連続する法的異議申し立てが新たな規制の形で明確化されることを期待しており、より明確な規制枠組みが市場への広範な参加を促進すると見ています。
米国では仮想通貨関連の立法が進展しており、競合するデジタル資産法案が下院委員会を通過しましたが、米国独自の業界特化法はまだ存在しません。2024年の大統領選挙と連邦政府の分裂状態を踏まえると、大きな進展は期待薄ですが、SEC、CFTC、FinCENなどの規制当局はデジタル資産と仮想通貨の規制に関する非公式のガイダンスを提供しており、SECはデジタル資産分析のためのフレームワークを提供しています。
これらの動きは、デジタル資産と仮想通貨に関する法的・規制的な枠組みがまだ進化途中であることを示しており、業界の透明性と安全性の向上を目指すためのガイダンスと規制の明確化が求められています。
仮想通貨市場は、ビットコインやイーサリアムなどの主要通貨の価格変動が激しい中、依然として投資家の注目を集めています。2023年は特に、仮想通貨業界にとって重要な年となりました。主要な通貨の価格が大幅に上昇し、特にCoinbaseの株価は400%以上の増加を見せました。この背景には、米国における仮想通貨に関する規制と法執行の強化があり、業界の信頼性と安全性の向上に寄与しています。
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